老後資金を準備するための切り札となるのが、iDeCoとつみたてNISA。両者の実践的な活用法を解説。これで老後不安は解消!

日経ムック iDeCo&つみたてNISAで安心老後をつくろう

定価:本体1,000円+税
発売日:2020年01月28日
ISBN:978-4-532-18301-1
並製/A4変型判/102ページ
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おすすめのポイント

老後資金づくりの切り札! おトクな非課税制度、iDeCo(個人型確定拠出年金、イデコ)&つみたてNISA(積立型の少額投資非課税制度、つみたてニーサ)
制度の基本からの運用商品の選び方まで、徹底解説!


2019年、大きな話題となったのが、金融庁金融審議会の報告書に端を発した「老後2,000万円不足問題」。老後のお金が足りず生活ができなくなると、多くの人が不安に駆られています。

老後資金不足を解消する切り札となるのが、iDeCo(個人型確定拠出年金)とつみたてNISA(積立型の少額投資非課税制度)。
投資の利益などが非課税になるおトクな制度で、長期投資に向いています。さらに、両制度は今後、制度改正され、より使いやすくなる見込みです。
これらの制度を活用して自分で老後資金を増やしていくことで、より豊かな老後を送ることが可能になります。

本誌では、両制度の基本、老後資金作りの考え方から、あなたに合った運用商品、有利な年金の受け取り方まで、実践的に解説します。制度改正の動向も取り上げ、おトクな1冊です。

編集者より

昨年、大きな話題となったのが、金融庁金融審議会の報告書に端を発した「老後2,000万円不足問題」。老後のお金が足りず生活ができなくなると、多くの人が不安に駆られています。

老後資金不足を解消する切り札となるのが、iDeCo(個人型確定拠出年金)とつみたてNISA(積立型の少額投資非課税制度)。

投資の利益などが非課税になるおトクな制度で、長期投資に向いています。さらに、両制度は今後、制度改正され、より使いやすくなる見込みです。

これらの制度を活用して自分で老後資金を増やしていくことで、より豊かな老後を送ることが可能になります。

本誌では、両制度の基本、老後資金作りの考え方から、あなたに合った運用商品、有利な年金の受け取り方まで、実践的に解説します。制度改正の動向も取り上げ、おトクな1冊です。

(2020.1.24)

目次

  1. Part 1 iDeCo&つみたてNISAの制度が変わる!
    ・Interview 老後資金の安心感を増すために進む制度 私的年金の〝継投策〟で長生きリスクに備える
    日本経済新聞社紙面解説委員兼編集委員 田村正之さん
    ・有識者に聞く 1
    歯磨きのように淡々と資産運用を続け、老後も健康な「しあわせ持ち」に
    投資教育家 & ファイナンシャル・ヒーラー(R)
    I‐O ウェルス・アドバイザーズ株式会社 代表取締役社長
    NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会〜FIWA」理事長 岡本和久さん
    ・有識者に聞く 2
    人口減少社会での暮らしをリアルに感じどれだけお金がいるのか“見える化”する
    フィデリティ退職・投資教育研究所 所長 野尻哲史さん

    Part 2 iDeCo&つみたてNISA、制度の基本を知る
    ・老後資金づくりに活用! 自分で申し込み運用方法を選ぶ私的な年金iDeCo(イデコ)
    オフィス・リベルタス 確定拠出年金アナリスト 大江加代さん
    ・Q&A 知っておきたい! 「iDeCo」の素朴な疑問
    ・投資で得た利益が非課税に! 幅広い年代の資産形成を後押しするつみたてNISA
    FPアソシエイツ&コンサルティング 代表取締役 神戸 孝さん
    ・Q&A 知っておきたい! つみたてNISAでよくある疑問

    Part 3 iDeCo&つみたてNISAで老後資金をつくる
    ・年金不安が解消できる! まずはお金を「見える化」 リタイヤ後を支える3つの資金
    LIFE MAP,LLC 代表/ファイナンシャル・ジャーナリスト 竹川美奈子さん
    ・老後資金の土台になる! 公的年金は「いつから」「いくら」受け取れるかを確認
    ・知っている人は意外に少ない! 退職給付に何があるか全体像を把握する
    ・老後の選択肢が増える! 自分で準備するお金は「長く働く」+「投資」で確保
    ・非課税だから効率良く資産形成できる! 「つみたてNISA」と「iDeCo」どう使いわけるのがベスト?

    Part 4 あなたに最適な運用商品の選び方
    ・つみたてNISAの対象商品 投資未経験者から経験者まで利用しやすい「投資信託」
    個性的な商品が多く「分散投資」が手軽に実践できる
    イデア・ファンド・コンサルティング 代表取締役社長/アドバイザー 兼
    楽天証券経済研究所ファンド・アナリスト 吉井崇裕さん
    ・つみたてNISAの投資信託の選び方 「とりあえずバランス型」は正しい? 「値下がり」もまた良し! 100%株式運用のファンドの検討も
    ・つみたてNISA対象商品届出一覧
    ・プロが選ぶつみたてNISAの注目銘柄
    社会保険労務士 ファイナンシャル・プランナー(CFP®認定者) 井戸美枝さん
    FPアソシエイツ&コンサルティング 代表取締役 神戸 孝さん
    楽天証券経済研究所ファンドアナリスト 篠田尚子さん
    投資ブロガー nantes さん
    ファイナンシャルスタンダード代表取締役 福田 猛さん
    1級ファイナンシャル・プランニング技能士、
    CFP®認定者 全国銀行協会 金融経済教育活動懇談会委員 風呂内亜矢さん
    オフィス・カノン 代表 馬養雅子さん
    投資ブロガー 水瀬ケンイチさん
    イデア・ファンド・コンサルティング 代表取締役社長/アドバイザー 吉井崇裕さん

    ・iDeCoで使える商品と選び方
    「元本確保型」と「元本変動型」の2タイプ バランス型ファンドは初心者でもつきあいやすい
    経済コラムニスト 大江英樹さん
    Column 「アセット・ロケーション」を上手に活用して同じ組み合わせ商品で、より効率的に運用する

    Part 5 金額がこれだけ変わる!iDeCoの受け取り方
    ・iDeCoの受け取り方の種類 知っておきたいiDeCoの上手な受け取り方
    社会保険労務士 ファイナンシャル・プランナー(CFP®認定者) 井戸美枝さん
    ・老齢給付金受け取り方1 一時金として全額を受け取る
    ・老齢給付金受け取り方2 年金のように分割して受け取る
    ・老齢給付金受け取り方3 一時金+年金の「併給」
    ・iDeCoで受け取るお金、税金はどれぐらいかかる? 金額別シミュレーション
    シミュレーション1 給付金を一時金受け取り
    シミュレーション2 給付金を「年金」受け取り
    シミュレーション3 給付金を「併給」受け取り
    ・つみたてNISAの上手な受け取り方 いかに長く保有し必要な分だけを取り崩すかが重要
    FPアソシエイツ&コンサルティング 代表取締役 神戸 孝さん

    Part 6 家族タイプ別 iDeCo&つみたてNISAの活用法
    ・資産運用の目的に応じた制度活用 商品選びのポイントは“投資期間”
    ファイナンシャルスタンダード 代表取締役 福田 猛さん
    CASE STUDY 1 20代 独身のケース
    CASE STUDY 2 30代 共働き夫婦のケース(子どもあり)
    CASE STUDY 3 30代 共働き夫婦のケース(子どもの出産予定なし)
    CASE STUDY 4 40代 夫婦のケース(専業主婦・子どもあり)
    CASE STUDY 5 40代 夫婦のケース(妻パート社員・子どもあり)
    CASE STUDY 6 40代 独身のケース
    CASE STUDY 7 50代 自営業のケース

    Part 7 その他の非課税制度も活用する
    ・税制改正により優先順位が変わった つみたてNISAの前に一般NISAを利用しよう
    ファイナンシャルリサーチ 深野康彦さん
    ・2023年で制度終了 ジュニアNISAはどう使う?
    ・フリーランス必見! 小規模企業共済で退職金づくり
    一色FP オフィス 代表 一色徹太さん

著者・監修者プロフィール

日本経済新聞出版社(にほんけいざいしんぶんしゅっぱんしゃ)

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